الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة
حماية عملك. ابق متوافقًا. بناء الثقة.
تقدم ماركيف حلول امتثال شاملة لمكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم 10 لعام 2025. نحن نساعد الأعمال والمهن غير المالية المحددة والشركات الخاضعة للتنظيم على بناء أطر قوية لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب/مكافحة تمويل الإرهاب، وإدارة المخاطر، والوفاء بالالتزامات التنظيمية بثقة.
ما هو الامتثال لمكافحة غسيل الأموال؟
الامتثال لمكافحة غسيل الأموال هو مجموعة من السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية التي تمنع المجرمين من استخدام عملك في أنشطة غير مشروعة. في دولة الإمارات العربية المتحدة، يسير الامتثال لمكافحة غسل الأموال جنبًا إلى جنب مع التزامات مكافحة تمويل الإرهاب (CTF) وتمويل مكافحة انتشار الأسلحة النووية (CPF).
يتضمن برنامج الامتثال الفعال لمكافحة غسل الأموال ما يلي:
- العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD)
- العقوبات وفحص PEP
- تحديد هوية المالك المستفيد النهائي (UBO).
- مراقبة المعاملات
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR) عبر goAML
لماذا يهم؟
تجنب العقوبات الثقيلة
غرامات تصل إلى 100 مليون درهم بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم (10) لسنة 2025
حماية سمعتك
بناء الثقة مع العملاء والشركاء والبنوك
ضمان استمرارية العمل
منع تجميد الحساب ومخاطر الترخيص
البقاء في صدارة اللوائح
مواكبة تطورات مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة
خدمات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال لدينا
حلول امتثال شاملة لمكافحة غسيل الأموال مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملك.
تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال
تحديد وتقييم والتخفيف من مخاطر غسل الأموال والجرائم المالية.
سياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال
تطوير سياسات وضوابط وإجراءات مخصصة لمكافحة غسيل الأموال.
الامتثال لـ KYC وCDD وEDD
إعداد العميل والعناية الواجبة ودعم المراقبة المستمرة.
مراقبة المعاملات
إعداد أنظمة فعالة لكشف وإدارة الأنشطة المشبوهة.
إعداد تقارير goAML وحفظ ملفات STR
قم بإعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة عبر goAML.
التدريب والتوعية لمكافحة غسل الأموال
برامج تدريب الموظفين لبناء ثقافة الالتزام.
متطلبات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة
بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم (10) لسنة 2025 وقرار مجلس الوزراء
بموجب القانون رقم 134 لسنة 2025، يجب على الأعمال والمهن غير المالية المحددة تنفيذ المتطلبات الرئيسية الستة التالية:
1
تقييم المخاطر
& إدارة
2
سياسات مكافحة غسل الأموال والضوابط
& إجراءات
3
CDD، EDD ومستمرة
العناية الواجبة
4
عملية
يراقب
5
صفقة مشبوهة
إعداد التقارير (goAML)
6
التدريب على مكافحة غسل الأموال
& وعي
من يحتاج إلى الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
وسطاء العقارات
والوكلاء
مدققو الحسابات و
محاسبين
خدمة الشركات
مقدمي الخدمات
تجار في الثمينة
المعادن والأحجار
خدمة الأصول الافتراضية
مقدمو الخدمات (VASPs)
الأعمال والمهن غير المالية المحددة الأخرى مثل
تم إخطارها من قبل السلطات
الأسئلة المتداولة
يجب على أي شركة مصنفة كمؤسسة مالية، أو الأعمال غير المالية المحددة (وسطاء العقارات، ومدققو الحسابات، والمحاسبون، وتجار المعادن والأحجار الكريمة، ومقدمو خدمات الشركات والصناديق الاستئمانية، والمهنيون القانونيون المستقلون)، أو مقدم خدمات الأصول الافتراضية، الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة - بغض النظر عن حجم الشركة أو إيراداتها.
هذا هو قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الحالي في دولة الإمارات العربية المتحدة. وألغى المرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018 وحل محله، ودخل حيز التنفيذ في 14 أكتوبر 2025، مدعماً بقرار مجلس الوزراء رقم (134) لسنة 2025 كلائحته التنفيذية. فقد رفعت غرامات الشركات إلى ما بين 5 إلى 100 مليون درهم إماراتي، وأدخلت المسؤولية الشخصية للمديرين، وأضافت تمويل الانتشار والتهرب الضريبي، ودخلت الأصول الافتراضية في نطاقها بشكل صريح.
تتراوح العواقب من الغرامات الإدارية من قبل وزارة الاقتصاد أو البنك المركزي الإماراتي إلى الحسابات المصرفية المجمدة، وتعليق التراخيص، وبموجب قانون 2025، التعرض الجنائي للشركة والأفراد الذين يديرونها.
على الأقل سنويًا، وعلى الفور عندما تتغير أنشطتك أو قاعدة عملائك أو ملكيتك أو تعرضك للمخاطر. يجب على كل شركة في دولة الإمارات العربية المتحدة مراجعة إطار عملها وفقًا للمرسوم بقانون رقم 10 لسنة 2025 وقرار مجلس الوزراء رقم 134 لسنة 2025.
نعم. يجب على الجهات المنظمة التسجيل في بوابة goAML واستخدامها لتقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة. الفشل في التسجيل هو في حد ذاته انتهاك للامتثال.
نعم. نحن نجري عمليات تدقيق للامتثال لمكافحة غسل الأموال على الأطر الحالية، ونسد الفجوات، ونعيد مواءمة الوثائق مع قانون 2025، ونتأكد من أنها تخضع للمراجعة التنظيمية أو المصرفية.
ابق متوافقًا. ابق محميًا.
اجعل Markef هو مستشار الامتثال الموثوق به لمكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة. نحن نساعدك على بناء إطار امتثال قوي يحافظ على أمان عملك وجاهزيته للمستقبل.